北京公證協會公布騙取公證五大典型案例

      針對之前曾經發(fā)生過的各類騙取公證材料的行為，11月20日上午，北京公證協會公布了五大類相關的警示案例，北京青年報記者發(fā)現，這些案例中有涉及偽造證明材料、虛構個人身份和提供虛假材料等各種騙取公證材料的違法行為。北京公證協會提醒廣大市民，在辦理公證時，提供虛假材料、作出虛假陳述或找人冒名頂替是違法行為，行為人需承擔相應的民事甚至刑事責任。

　　今后，公證機構凡是發(fā)現涉及提供虛假證件、證明文件騙取公證書的；冒用他人居民身份證、使用騙取的居民身份證、房產證，或者使用偽造、變造的居民身份證、房產證的；偽造、變造或者買賣偽造、變造的公證書、公證機構印章的；使用偽造、變造的公證書實施詐騙的；中介組織等機構的人員，教唆、引誘他人進行以上違法行為的及公證當事人或利害關系人其他不誠信行為的，均會將其錄入個人誠信檔案。被列入黑名單的失信人，在工作、生活中將受到諸多限制。（文/北青報記者 劉曉玲）

　　【案例一】

　　偽造公證牟利益 身陷囹圄后悔遲

　　案情簡述

　　劉某的生意急需資金，計劃將妻子王女士婚前所購的一套房產變賣套現，用于周轉，卻遭妻子反對。無奈之下，劉某瞞著妻子，將這套房產在中介公司掛牌出售。購房人吳先生看中了這套房，約定與劉某簽約購房。雙方見面時，劉某向吳先生出示了偽造的妻子委托其售房的授權委托公證書。吳先生毫不懷疑地與劉某簽定了房屋買賣合同，并交付了首付款100萬元。

　　王女士獲知真相后十分氣憤，將購房人吳先生和自己的愛人劉某起訴至法院。經法院判決，吳先生和劉某簽訂的房屋買賣合同無效。吳先生隨即以偽造公證書詐騙為由向公安機關報案，劉某被抓獲歸案。法院經審理認定，劉某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物數額特別巨大的行為，已構成合同詐騙罪，依法判處劉某有期徒刑11年6個月，并處罰金人民幣2萬元。

　　案例警示

　　社會上一些不法分子利用偽造的身份證、結婚證、房產證以及委托書、公證書等證件文書，或通過竊取父母、妻子等親人的身份證、結婚證、房產證等，冒名頂替與他人訂立房屋買賣合同，非法處置他人名下的房產，騙取巨額售房款。這一不法行為會給房屋所有人造成巨額財產損失，給購房人帶來極大的交易風險。該行為還觸犯了我國《刑法》，最高可以判處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產。

　　公證員提醒您

　　1.身份證、戶口本、房產證和結婚證等是證明您身份、財產等重大權益的重要證件，請務必保管好。遺失后及時掛失，不借給他人使用。

　　2.購買房產時，一定注意核實對方的身份證、戶口本、結婚證、房產證以及購房合同等文件的原件，并向不動產登記部門核實房產登記情況，審慎選擇房產中介機構及人員。

　　3.在確定當事人真實身份、婚姻和房屋產權人真實情況后，再簽署房屋買賣合同，支付購房款。 4.如有委托出售情況，要向委托當事人核實委托是否屬實，或向出具公證書的公證處核實公證書情況，謹防上當受騙。

　　【案例二】

　　高息理財多騙局 謹守財物莫上當

　　案情簡述

　　孫大爺住在市中心，房子價值400多萬，每月領取退休金，生活十分愜意。近日，鄰居趙大媽向孫大爺推薦了一款高息理財產品，孫大爺很是心動，但湊不出買理財產品所需的本金。

　　趙大媽了解情況后向他介紹了理財公司的小王。小王熱情地說：“大爺您別著急，您只要將房屋抵押，就能借出好幾百萬呢！然后把借出來的錢投入理財，就能每月領取高額的利息。借款由我們理財公司還，房子您照住，什么都不影響。可以說是高回報、無風險?！?/span>

　　見孫大爺半信半疑，趙大媽說：“您就放心吧，我都已經拿到兩個月的高息回報了，每個月兩、三萬呢！大家都是老鄰居，低頭不見抬頭見的，誰能干坑鄰居的缺德事兒呢！”孫大爺覺得趙大媽和小王說的在理，便同意了用房產證抵押借款280萬元。

　　為防止公證機構識破理財產品真相不予公證，小王哄騙孫大爺編造了兒子做生意缺錢的理由，到公證處辦理了借款合同、委托書公證。借款一到賬，孫大爺就按小王要求將錢轉到了理財公司的賬下。

　　最初，孫大爺收到了每月三萬多元的高息回報。三個月后，孫大爺的賬戶上再也不見當初承諾的高息回報。這時債主登門討債，要求償還280萬元借款。孫大爺去找趙大媽，才發(fā)現趙大媽跟自己一樣也受了騙。再去找理財公司，此時已人去樓空。很快，債主因孫大爺、趙大媽未能到期還款，申請法院強制執(zhí)行借款合同、拍賣抵押的房產。此時，孫大爺和趙大媽懊惱不已，后悔自己不該輕信騙子謊言，貪圖高息，用養(yǎng)老的房子去借錢投資理財，最后落得錢財、房子兩空。

　　案例警示

　　老年人是社會的寶貴財富，社會應當尊重、關心老年人。當前，社會上出現不法分子巧立投資理財、企業(yè)集資等名目，以高息回報為誘餌誘騙老人用房產做抵押向他人借款，隨后再哄騙老人將借得的錢款交由自己控制使用。一些老人賺錢心切，圖獲高息，從而按照詐騙分子安排，編造子女或其他親戚做生意需要錢等虛假理由，到公證處申辦借款合同、委托書公證用于辦理抵押借款。通常，詐騙分子會先支付老人數月高息，待收到老人的巨額借款后，就會以種種理由拖延支付，最后銷聲匿跡，使老人陷入債主催債，只能拍賣抵押房產還債的境地。

　　公證員提醒您

　　1.要通過銀行等正規(guī)渠道購買理財產品。獲利不求高，安全獲利最重要。

　　2.天上不會掉餡餅。當有人向您“介紹”明顯高于銀行同期理財收益的產品，特別是每月返利達萬元的理財項目時，您一定要敲響頭腦中的警鐘，不聽、不信騙子的花言巧語。

　　3.老年人購買理財產品時，要多與子女家人們溝通商量，多做法律咨詢。特別是涉及重大財產處分行為，如需要進行房產抵押的，更要格外謹慎。

　　4.做公證時，要向公證員充分說明真實情況，才能防止上當受騙。若有人要求您進行虛假陳述或提供虛假材料欺騙公證處，要堅決拒絕，因為這是違法行為。只有騙子才會教您說謊，教唆您騙人的人必定是騙子！

【案例三】

　　假爹假媽來演戲 雞飛蛋打一場空

　　案情簡述

　　蔣某的父母已去世多年，膝下只有蔣某和姐姐一對子女。蔣某為獨占父母名下的房產，打起了歪主意。他出錢雇了兩位老人假扮自己的父母，到公證處辦理了“父母”全權委托蔣某妻子代為出售房屋的委托書公證。隨后，蔣某的妻子作為代理人將蔣某父母的房子賣給了蔣某自己，并到建委將房產過戶到了蔣某名下。不久，蔣某的姐姐發(fā)現了父母的房子被出售并過戶到了蔣某名下，于是找到公證處，出示了父母的死亡證明。公證處核查后發(fā)現，到公證處辦理出售房產委托書公證的“父母”是冒名頂替的假人，于是依法做出撤銷公證書的決定。

　　隨后，蔣某的姐姐向法院提起訴訟，要求撤銷蔣某的房產證，并聲明該房產歸姐弟二人共同所有。法院維護了姐姐的訴求，判定房子為姐弟二人共有。由于蔣某的行為嚴重干擾了公證處的執(zhí)業(yè)、損害了公證處的名譽，公證處遂將蔣某及其妻子告上法庭，要求二人對其欺騙行為以書面形式向公證處賠禮道歉，并賠償公證處經濟損失。經法庭調解，蔣某與妻子賠償了公證處經濟損失，并當庭向公證處承認錯誤，賠禮道歉。案例警示冒名頂替處分他人財產，侵犯了他人民事權利，是嚴重的違法行為。本案中，當事人找人冒充父母辦理出售房產的委托書公證，其行為侵害了相關親屬的合法權益，嚴重影響了公證處正常執(zhí)業(yè)秩序。依據法律規(guī)定，除相關親屬外可以向法院提起民事訴訟外，公證處同樣有權提起訴訟，要求當事人承擔相應民事責任，賠償經濟損失、賠禮道歉。

　　公證員提醒您

   在辦理公證時，提供虛假材料、作出虛假陳述或找人冒名頂替是違法行為，行為人需承擔相應的民事甚至刑事責任?！豆C法》規(guī)定，當事人在辦理公證時，應向公證機構如實說明申請公證事項的有關情況，提供真實、合法、充分的證明材料；對于當事人虛構、隱瞞事實，或者提供虛假證明材料，公證機構依法不予辦理；當事人提供虛假證明材料，騙取公證書的，給他人造成損失的，依法承擔民事責任；違反治安管理的，依法給予治安管理處罰；構成犯罪的依法追究刑事責任。

　　【案例四】

　　偽造材料騙公證 列入失信留污跡

　　案情簡述

　　毛某名下有一套房產，是他與妻子在婚內購買的，屬夫妻共有財產。因與妻子關系惡化，毛某打算偷偷將房產出售。為此，他攜帶偽造的離婚證、離婚協議書和戶口本到公證處申請辦理出售房產的委托書公證。毛某自稱已與妻子協議離婚，用于出售的房產是其個人財產，并向公證處提供了身份證、戶口本、離婚證和離婚協議書。在毛某提供的文件中，戶口本上婚姻狀況記載為離婚；離婚證上的離婚登記時間為2016年12月22日；離婚協議書中約定了用于出售的房產歸毛某個人所有。

　　受理公證申請后，經公證人員與民政局婚姻登記機關核實，毛某婚姻狀況為已婚。之后，毛某承認了其為騙取公證書，謊稱離婚，并提供偽造證明材料，企圖欺騙公證員的事實。根據相關規(guī)定，公證處將毛某列入不良記錄名單。這一記錄將嚴重影響毛某今后的生活和工作。案例警示隨著房產的升值，一些人因生意失敗或夫妻感情不和等原因，打起房子這一高價值家庭財產的主意，向家庭成員隱瞞實情，偷偷出售轉移房產。行為人使用偽造的身份證、戶口本、離婚證、離婚協議書等，騙取購房人信任。一旦交易成功，便迅速轉移巨額錢款，導致家庭成員的財產權利嚴重受損，后果難以挽回。

　　公證員提醒您

　　一些人利用“假人”、“假證”欺騙公證人員、騙取公證書，實現非法出售轉移財產的目的，嚴重損害了權利人的合法利益，擾亂了公證執(zhí)業(yè)秩序。目前，國家有關部門正在建立公民個人信用機制，完善身份、婚姻、房屋信息核實制度，設立失信人員黑名單。被列入黑名單的失信人，在工作、生活中將受到諸多限制。

　　今后，公證機構凡是發(fā)現涉及提供虛假證件、證明文件騙取公證書的；冒用他人居民身份證、使用騙取的居民身份證、房產證，或者使用偽造、變造的居民身份證、房產證的；偽造、變造或者買賣偽造、變造的公證書、公證機構印章的；使用偽造、變造的公證書實施詐騙的；中介組織等機構的人員，教唆、引誘他人進行以上違法行為的及公證當事人或利害關系人其他不誠信行為的，均會將其錄入個人誠信檔案。一處發(fā)現，處處受限。對于上述行為中情節(jié)惡劣、嚴重，觸犯相關法律的，公證機構將向公安機關報案，有關責任人將會依法受到行政拘留或刑事處罰。

　　【案例五】

　　假冒財團行詐騙 一遇公證顯原形

　　案情簡述

　　陳老板的公司出現資金困難，正在開發(fā)的項目被迫停工。經朋友介紹，陳老板認識了譚某。譚某自稱是某香港集團上海代表處的聯絡人，并表示可為陳老板提供兩個億借款，期限為三年。

　　經上網查看，陳老板發(fā)現這個香港集團確實存在且實力雄厚，遂同意簽約。簽約后，譚某表示，集團總部同意借款，但需陳老板預先支付保證金、考察費和評估費等共計200萬元。

　　穩(wěn)妥起見，陳老板來到公證處尋求建議。公證員告訴陳老板，根據因境外融資管制規(guī)定，巨額借款絕非輕易能得到。為防范交易風險，可以對預付費用辦理提存公證。

　　于是，陳老板向譚某提出到公證處辦理提存協議公證，將評估費、考察費和保證金存在公證處賬戶，以表明其借款誠意和履約能力。待融資成功后，香港公司可直接向公證處申請?zhí)崛∵@200萬元。譚某聽后神色慌亂，以公證手續(xù)繁瑣，需先向總部匯報為由，搪塞推拖，借故離開，隨后杳無音信。

　　事后陳老板得知，譚某冒充大財團代表身份，瞄準資金困難企業(yè)，利用境內企業(yè)融資難的情況和依賴熟人關系的心理，設下騙局，已有多人上當受騙。多虧公證處的幫助，陳老板才避免陷入騙局。

　　案例警示

　　近年來，社會上發(fā)生了多起詐騙保證金、考察費的案件。詐騙分子以借款融資或利用國際財團、海外關系等名義騙取保證金、考察費或“產品出口”認證費。在受騙企業(yè)支付了相應款項后，所謂的公司和聯絡人便銷聲匿跡，不見蹤影，很多企業(yè)因此陷入經營困境。辦理提存公證可有效防范此類風險。

　　公證員提醒您

　　1.經營活動中需要融資借款的企業(yè)，應當通過銀行等具有金融許可資質的金融機構辦理。向非金融機構融資借款時需謹慎，防止上當受騙。

　　2.企業(yè)應向金融機構、法律服務機構進行咨詢，了解相關政策規(guī)定，用法律手段保護自己，不給詐騙分子可乘之機。 3.提存公證保護公民、法人融資業(yè)務中合法權益的重要法律手段，正確使用可以幫您有效預防和減少債務糾紛，有效保護您經營活動的安全。